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會澤農商行違法被罰120萬元 貸款三查流于形式等

來源:中國經濟網

中國經濟網北京1月5日訊 昨日,銀保監會網站披露曲靖監管分局行政處罰信息公開表(曲銀保監罰決字〔2021〕42號)。

信息公開表顯示,云南會澤農村商業銀行股份有限公司存在以下違法違規事實:一、貸款調查與貸款發放崗位未分離,導致員工違法發放貸款發生案件;二、貸款調查、審查、審批崗位未分離,導致員工利用職務便利騙取貸款資金發生案件;三、貸款三查流于形式,客戶貸款資金被員工借用,發生案件。

中國銀保監會曲靖監管分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項,對其罰款人民幣120萬元。

相關法律法規:

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條 銀行業金融機構有下列情形之一,由國務院銀行業監督管理機構責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:

(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經營規則的;

(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

以下為原文:

標簽: 會澤 萬元 流于形式

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